belanegara – หน่วยงานกำกับดูแลสถาบันการเงินของอินโดนีเซีย (OJK) ได้เสร็จสิ้นการสอบสวนคดีอาชญากรรมทางการเงินที่น่าตกใจ ณ PT Bank Perkreditan Rakyat (BPR) Panca Dana ในเมืองเดปก จังหวัดชวาตะวันตก ซึ่งเป็นกรณีที่เกี่ยวข้องกับการยักยอกเงินฝากและการอนุมัติสินเชื่อปลอม โดย OJK ได้ระบุตัวผู้ต้องสงสัยสามราย และได้ส่งสำนวนคดีพร้อมผู้ต้องหาและของกลางไปยังอัยการแล้ว ถือเป็นการตอกย้ำความมุ่งมั่นของ OJK ในการบังคับใช้กฎหมายในภาคบริการทางการเงินอย่างเด็ดขาด
ผู้ต้องสงสัยทั้งสามรายประกอบด้วย นาย AK อดีตผู้อำนวยการใหญ่ของ BPR Panca Dana, นางสาว MM เจ้าหน้าที่บริการลูกค้า และนาย VAS หัวหน้าฝ่ายปฏิบัติการ การดำเนินการส่งมอบผู้ต้องหาและของกลางให้กับอัยการที่สำนักงานอัยการเมืองเดปกในวันนี้ ถือเป็นขั้นตอนที่สองของกระบวนการยุติธรรม หลังจากที่สำนวนคดีได้รับการประกาศว่าสมบูรณ์ (P-21) โดยการสอบสวนครั้งนี้เป็นผลมาจากการกำกับดูแลอย่างเข้มงวดของ OJK ซึ่งดำเนินไปตามลำดับขั้น ตั้งแต่การตรวจสอบตามปกติ การตรวจสอบพิเศษ ไปจนถึงการสืบสวนและดำเนินคดี เพื่อรักษาความโปร่งใสและเสถียรภาพของระบบธนาคาร
จากการสอบสวนเชิงลึก OJK ได้เปิดเผยรูปแบบการกระทำความผิดทางธนาคารที่สำคัญสองประการ:
ประการแรก ระหว่างเดือนตุลาคม 2561 ถึงพฤษภาคม 2567 นาย AK, นาย VAS และนางสาว MM ถูกกล่าวหาว่าจงใจสร้างบันทึกบัญชีและ/หรือเอกสารธนาคารที่เป็นเท็จ โดยการเบิกถอนใบรับรองเงินฝากจำนวน 96 ฉบับ ของผู้ฝากเงิน 35 ราย โดยที่ผู้ฝากเงินไม่ได้รับทราบหรือยินยอมเลยแม้แต่น้อย มูลค่ารวมของเงินที่ถูกยักยอกในส่วนนี้สูงถึง 14,024,517,848 รูเปียห์ หรือประมาณ 1.4 หมื่นล้านรูเปียห์ เงินจำนวนดังกล่าวถูกนำไปใช้เพื่อวัตถุประสงค์ส่วนตัวของกลุ่มผู้ต้องสงสัย รวมถึงการจ่ายดอกเบี้ยเงินฝากที่ถูกเบิกถอนไปแล้วโดยไม่ได้รับอนุญาต และเพื่อทดแทนเงินฝากที่เคยถูกนำไปใช้ในทางที่ผิดก่อนหน้านี้
ประการที่สอง ระหว่างเดือนพฤษภาคม 2563 ถึงพฤษภาคม 2567 นาย AK ซึ่งดำรงตำแหน่งผู้อำนวยการใหญ่ในขณะนั้น ถูกกล่าวหาว่าเป็นผู้ริเริ่ม สั่งการ และอนุมัติการให้สินเชื่อปลอมจำนวน 660 รายการแก่ลูกหนี้ 646 ราย ซึ่งเป็นการกระทำที่เบี่ยงเบนจากระเบียบปฏิบัติที่เกี่ยวข้องอย่างชัดเจน ยอดหนี้คงค้าง ณ เดือนสิงหาคม 2567 จากสินเชื่อปลอมเหล่านี้พุ่งสูงถึง 32,430,827,831 รูเปียห์ หรือประมาณ 3.2 หมื่นล้านรูเปียห์ การอนุมัติสินเชื่อดังกล่าวมีวัตถุประสงค์เพื่อรักษาสัดส่วนสินเชื่อที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ (Non-Performing Loan/NPL) ของ BPR Panca Dana ให้ดูดีเกินจริง และเงินที่เบิกถอนจากสินเชื่อปลอมเหล่านี้บางส่วนยังถูกนำไปใช้เพื่อประโยชน์ส่วนตนของผู้ต้องสงสัยและบุคคลอื่น ๆ อีกด้วย
คดีนี้เป็นเครื่องเตือนใจถึงความสำคัญของการกำกับดูแลที่เข้มงวดและการบังคับใช้กฎหมายอย่างจริงจัง เพื่อปกป้องผลประโยชน์ของผู้ฝากเงินและรักษาความเชื่อมั่นในระบบสถาบันการเงินของประเทศ
