belanegara – หน่วยงานกำกับดูแลสถาบันการเงินอินโดนีเซีย (OJK) กำลังจับตาดูปรากฏการณ์การซื้อขายบัญชีธนาคารที่แพร่หลายบนแพลตฟอร์มโซเชียลมีเดียอย่างใกล้ชิด และได้ประกาศอย่างชัดเจนว่าการกระทำดังกล่าวเป็นสิ่งผิดกฎหมายอย่างร้ายแรง ซึ่งละเมิดหลักการต่อต้านการฟอกเงินและการป้องกันการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย (APU PPT) อย่างโจ่งแจ้ง
นายเดียน เอเดียนา แร (Dian Ediana Rae) หัวหน้าผู้บริหารฝ่ายกำกับดูแลธนาคารของ OJK ได้ออกคำเตือนอย่างหนักแน่นว่า บัญชีธนาคารใดก็ตามที่ถูกระบุว่ามีการซื้อขาย จะต้องเผชิญกับบทลงโทษที่รุนแรง ซึ่งรวมถึงการถูกตัดสิทธิ์จากการเข้าถึงระบบการเงินโดยสิ้นเชิง
"OJK ยังคงผลักดันให้ธนาคารดำเนินการกับเจ้าของบัญชีที่ถูกระบุว่ามีการซื้อขายอย่างต่อเนื่อง เช่น การจำกัดการเข้าถึงบริการธนาคารต่างๆ" นายเดียน เอเดียนา แร กล่าวเน้นย้ำในแถลงการณ์อย่างเป็นทางการเมื่อวันอาทิตย์ที่ 15 กุมภาพันธ์ 2569
นายเดียนอธิบายเพิ่มเติมว่า OJK ได้เสริมสร้างความแข็งแกร่งให้กับภาคการเงินผ่านกฎระเบียบของ OJK ฉบับที่ 8 ปี 2023 (POJK Nomor 8 Tahun 2023) ซึ่งกำหนดให้ผู้ให้บริการทางการเงิน (PJK) ต้องใช้หลักการรู้จักลูกค้า (Know Your Customer/KYC) และดำเนินการตรวจสอบประวัติอย่างเข้มงวด เพื่อให้แน่ใจว่าธุรกรรมต่างๆ ดำเนินการโดยเจ้าของผลประโยชน์ที่แท้จริง (Beneficial Owner)
นอกจากนี้ OJK ยังได้เรียกร้องให้ธนาคารต่างๆ เสริมสร้างพารามิเตอร์การตรวจจับเบื้องต้นให้แข็งแกร่งยิ่งขึ้น เพื่อจับรูปแบบการใช้บัญชีที่น่าสงสัยหรือไม่สอดคล้องกับข้อมูลโปรไฟล์ของลูกค้าเดิม เพื่อป้องกันการนำบัญชีไปใช้ในทางที่ผิด และปกป้องความมั่นคงของระบบการเงินโดยรวม.
