belanegara – ท่ามกลางกระแสความกังวลในตลาดการเงินเกี่ยวกับแผนการของรัฐบาลที่จะดึงเงินคงคลังส่วนเกิน (SAL) จำนวนมหาศาลออกจากธนาคารพาณิชย์ของรัฐ รวมถึงความผันผวนของอัตราดอกเบี้ยเงินฝากในช่วงที่ผ่านมา ธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) ได้ออกมายืนยันอย่างหนักแน่นว่า สภาพคล่องของระบบธนาคารพาณิชย์ในประเทศยังคงอยู่ในระดับที่ "ปลอดภัย" และ "เพียงพออย่างยิ่ง" เพื่อรองรับทุกสถานการณ์
นายเดียน เอเดียน่า เร หัวหน้าผู้บริหารฝ่ายกำกับดูแลสถาบันการเงินของ ธปท. ได้ชี้แจงว่า ความแข็งแกร่งของสภาพคล่องโดยรวมนั้นมีรากฐานมาจากอัตราส่วนทางการเงินที่แข็งแกร่ง แม้จะมีการลดลงของเปอร์เซ็นต์อัตราส่วนสภาพคล่องบางตัว เนื่องจากอัตราการขยายตัวของสินเชื่อที่สูงกว่าการเติบโตของเงินฝาก (DPK) แต่แนวโน้มนี้ถือเป็นเรื่องปกติและสะท้อนถึงบทบาทเชิงรุกของภาคธนาคารในการขับเคลื่อนเศรษฐกิจของประเทศ
"จนถึงเดือนมิถุนายน 2569 สภาพคล่องของระบบธนาคารยังคงมีเหลือเฟือ โดยมีอัตราส่วน LCR (Liquidity Coverage Ratio) อยู่ที่ 182.75% ซึ่งสูงกว่าเกณฑ์ขั้นต่ำที่ 100% อย่างมาก อัตราส่วน AL/NCD (Assets to Non-Core Deposits) อยู่ที่ 101.92% และอัตราส่วน AL/DPK (Assets to Deposits) อยู่ที่ 23.08% ซึ่งทั้งสองอัตราส่วนนี้ก็ยังคงสูงกว่าเกณฑ์ขั้นต่ำที่ 50% และ 10% ตามลำดับ การลดลงของอัตราส่วนสภาพคล่องในเดือนมิถุนายน 2569 ที่เกิดจากการเติบโตของสินเชื่อที่สูงกว่า DPK ถือเป็นเรื่องปกติ เพื่อส่งเสริมการเติบโตทางเศรษฐกิจ" นายเดียนกล่าวในแถลงการณ์อย่างเป็นทางการ ซึ่ง belanegara.co ได้อ้างอิงเมื่อวันอาทิตย์ที่ 16 สิงหาคม 2569
เป็นที่น่าสังเกตว่า อัตราส่วน LCR ของภาคธนาคารในเดือนมิถุนายน 2569 ยังคงสูงกว่าเกณฑ์ 100% อย่างมาก แม้จะลดลงเล็กน้อยจากเดือนพฤษภาคม 2569 ซึ่งอยู่ที่ 186.54% เช่นเดียวกับอัตราส่วน AL/NCD ที่ลดลงมาอยู่ที่ 101.92% (จาก 108.20% ในเดือนพฤษภาคม 2569) และอัตราส่วน AL/DPK ที่ 23.08% (จาก 24.74% ในเดือนพฤษภาคม 2569) โดยทั้งสองอัตราส่วนนี้ยังคงสูงกว่าขีดจำกัดความปลอดภัยที่หน่วยงานกำกับดูแลกำหนดไว้ที่ 50% และ 10% ตามลำดับอย่างชัดเจน
แม้ว่าความแข็งแกร่งของสภาพคล่องโดยรวมของอุตสาหกรรมจะถูกประเมินว่าอยู่ในระดับที่เพียงพออย่างยิ่ง แต่ ธปท. ยอมรับว่าการกระจายตัวของสภาพคล่องระหว่างธนาคารแต่ละแห่งยังคงมีความแตกต่างกันไป ธปท. จึงได้เรียกร้องให้ผู้ประกอบการในอุตสาหกรรมธนาคารพิจารณากลยุทธ์การบริหารความเสี่ยงอย่างรอบคอบ เพื่อเตรียมรับมือกับการถอนเงินก้อนใหญ่ เช่น เงินคงคลังส่วนเกินของรัฐบาลจากธนาคารพาณิชย์ของรัฐ
"สภาพคล่องอาจแตกต่างกันไปในแต่ละธนาคาร ขึ้นอยู่กับโครงสร้างแหล่งเงินทุน รูปแบบธุรกิจ และกลยุทธ์การบริหารสินทรัพย์และหนี้สินที่นำมาใช้ ดังนั้น ความท้าทายด้านสภาพคล่องของธนาคารบางแห่งจึงไม่ได้สะท้อนถึงสถานการณ์ของอุตสาหกรรมโดยรวม และเรายังคงติดตามสถานการณ์อย่างใกล้ชิดผ่านแนวทางการกำกับดูแลที่เน้นการบริหารความเสี่ยง" นายเดียนกล่าวทิ้งท้าย
